「銀行のパンフレットで『遺言信託』という言葉を見かけたけれど、どんなサービス？」
「自分で遺言書を作るのと何が違うの？」
遺言書の作成や保管、相続発生後の手続きまでをまとめて代行してくれるサービスとして、主に信託銀行や大手金融機関が提供しているのが「遺言信託」です。一見するとすべて任せられて安心に思えますが、費用面やサポート範囲において事前に知っておくべき注意点も存在します。
本記事では、「遺言信託」の仕組みやメリット・デメリット、専門家（行政書士等）による遺言サポートとの違いを分かりやすく解説します。
1. 遺言信託（金融機関のサービス）とは？
信託銀行などが提供する「遺言信託」とは、主に以下の業務をセットで受託する金融サービスです。
- 遺言書の作成サポート・相談
- 遺言書の保管
- 相続発生後の遺言の執行（遺言執行者としての手続き代行）
※法律上の用語（信託法上の信託）と混同されやすいですが、銀行等の提供する遺言信託は、実質的には「遺言書の保管および遺言執行引き受けサービス」を指します。
2. 遺言信託のメリットと注意すべきデメリット
【メリット】
- 大手金融機関の安心感： 倒産リスクが低く、将来確実に遺言書を保管・執行してもらえる信頼感があります。
- ワンストップ対応： 作成から保管、亡くなった後の預金解約・名義変更まで一括して任せることができます。
【デメリット・注意点】
- 費用（手数料）が高額になるケースが多い：
- 作成時のコンサルティング料（数拾万円）
- 毎年の保管料（数千円〜数万円/年）
- 相続発生時の遺言執行手数料（遺産総額の数％・最低受領額100万円以上など）
- 受付されない場合がある： 遺産分割の紛争（争族）が生じている場合や、特定の財産（未登記物件や権利関係が複雑な不動産など）が含まれる場合、辞退されることがあります。
3. 「家族信託」や「専門家（行政書士）の遺言サポート」との違い
言葉が似ているため混同されがちですが、それぞれ全く異なるものです。
| 比較項目 | 銀行の「遺言信託」 | 「家族信託」（民事信託） | 行政書士等の「遺言作成・執行サポート」 |
| 目的 | 遺言書の保管と死後の遺言執行 | 生前の認知症対策と財産管理 | 遺言書の文案作成・保管・遺言執行 |
| 主な対象者 | 遺産が多く、大手に任せたい方 | 認知症による資産凍結を防ぎたい方 | 費用を抑え親身に柔軟に対応してほしい方 |
| 費用感 | 相対的に高額（最低手数料の設定あり） | 契約設計に応じた初期費用 | 金融機関に比べリーズナブル |
4. どのような人に向いている？
- 遺言信託が向いている方： 相続財産が非常に高額で、大手信託銀行に資産管理を一元化したい方。
- 行政書士などの専門家が向いている方： 費用をなるべく抑えたい方、地域密着で親身に相談に乗ってほしい方、不動産の分け方や親族関係に細やかな配慮が必要な方。
遺言書作成・遺言執行のご相談はお気軽に
「遺言信託を検討しているけれど費用面が気になる」「自分の家庭状況に合った最適な方法を知りたい」という場合、まずは一度ご相談ください。
当事務所では、ご希望に応じた遺言書の文案作成（公正証書遺言など）から、遺言執行者の引き受けまで、ご相談者様の立場に立った柔軟なサポートをご提供しております。
【お問い合わせ・ご相談はこちら】
行政書士きいサポートオフィス
- 電話番号： 080-2081-9681（受付時間 9:00〜20:00 / 土日祝も対応）
- 所在地： 奈良県橿原市白橿町8-18-16
- Webお問い合わせ：「行政書士きいサポートオフィスのホームページ」 （24時間受付）
※ 初回相談は無料にて承っております。奈良県橿原市を中心に近隣地域へも迅速に対応いたします。まずはお電話またはWebフォームよりご相談ください。
当事務所では、奈良県橿原市を中心に、戸籍の収集から法定相続情報一覧図の作成、遺産分割協議書の作成、各種相続手続き、 遺言書作成のサポートなど、相続に関する幅広いご相談を承っております。 まずはお気軽にご相談ください（初回相談無料）。
「うちの家族の場合はどうすればいい？」「何から手を付ければいいか分からない」という方も、一人ひとりの状況に応じて最適なご提案をいたしますのでお気軽にお問い合わせください。丁寧・迅速にサポートいたします。
コメント